Principales actividades:

• Gestionar las solicitudes de crédito.
• Entrevistar a los clientes potenciales para evaluar si son objeto de una solicitud de crédito.
• Realizar la correcta integración de los expedientes de clientes derivados de aperturas de cuentas y solicitudes de crédito.
• Tramitar el alta de clientes en los sistemas así como la apertura de instrumentos de cobro de acuerdo con las políticas establecidas y la normativa aplicable.
• Solicite al Jefe de Tesorería cotizaciones especiales de tipos de cambio preferentes
  clientes.
• Realizar y aprobar operaciones de cambio hasta los límites establecidos en el
  tabla de poderes.
• Verificar y aprobar las operaciones de transferencia entre las cuentas propias del cliente, así como contra las cuentas de terceros clientes del banco, si procede.
• Realizar la correcta integración de los expedientes de los clientes derivados de la apertura de cuentas de depósito, depósitos a plazo y otros productos o servicios.
• Recibir, digitalizar y cargar correctamente en los sistemas la documentación de identificación de los clientes.
• Actualizar periódicamente los expedientes de los clientes de conformidad con la normativa aplicable.
• Realizar visitas oculares periódicas a clientes o prospectos de conformidad con la normativa aplicable.

Objetivo del puesto:

Planificar, ejecutar, documentar y concluir las revisiones previstas en el programa anual de auditoría, ateniéndose a las políticas y procedimientos de Auditoría Interna y a las Normas Internacionales de Auditoría.

Responsabilidades:

• Adherirse en todo momento a la Sección Quinta del Capítulo VI de las «Disposiciones generales aplicables a las entidades de crédito» relativas a los controles internos y a la auditoría interna.
• Planificar, ejecutar, documentar y concluir las revisiones previstas en el Programa Anual de Auditoría.
• Realizar el seguimiento, documentar las pruebas y concluir la resolución de las observaciones y/o conclusiones internas, de las auditorías externas, así como de los reguladores.
• Participar en la revisión de los manuales de políticas y procedimientos, a fin de vigilar la aplicación de medidas de control que permitan minimizar el riesgo y promover la optimización de los esquemas de operación.
• Apoyar la revisión de que los mecanismos de control implementados conducen a la adecuada protección de los activos de la Institución.
• Apoyar y supervisar la aplicación de medidas preventivas y correctoras para solucionar las desviaciones o deficiencias relevantes detectadas, con el fin de evaluar si se corrigen correcta y oportunamente.
• Informar, en su caso, de cualquier anomalía o sospecha de fraude o robo, al Responsable de Auditoría y/o al Propietario de Auditoría para que se establezcan las correcciones necesarias y se tomen las medidas pertinentes.
• Apoyar en el cumplimiento de la realización de auditorías entregando en tiempo y forma los requerimientos necesarios de acuerdo a cada una de las regulaciones vigentes aplicables (BANXICO, IPAB, CONDUSEF, CNBV, etc.) por ejemplo, sistemas de pago, prevención de lavado de dinero. dinero, las tasas del IPAB, entre otros.